2020年中级银行从业资格考试法律法规章节精选题（十五）

答案部分

　　一、单项选择题

　　1、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查中国人民银行的法定职责与业务。中国人民银行是中华人民共和国的中央银行，全部资本由国家出资，属于国家所有。参见教材P307。

　　【该题针对“中国人民银行的法定职责与业务”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查人民币。人民币的法定管理部门是中国人民银行，负责人民币的统一印制、发行、兑换、收回、销毁等工作。参见教材P310。

　　【该题针对“人民币”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。银行业监督管理机构的准入职责包括：机构准入、业务范围准入、人员准入、股东变更审查。参见教材P314-316。

　　【该题针对“《银行业监督管理法》的适用范围及银行业监督管理机构的监督管理职责”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。非现场监管是监管人员全面、持续地收集、监测和分析被监管机构的信息，针对主要风险隐患制订监管计划，并结合被监管机构风险水平的高低和对金融体系稳定的影响程度，合理配置监管资源，实施一系列分类监管措施的周而复始的过程。参见教材P317。

　　【该题针对“银行业监督管理机构的监督管理措施”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查《商业银行法》。1984年1月1日，中国工商银行从中国人民银行分离，表明我国“大一统”银行体系的结束、四大国家专业银行格局的形成。参见教材P321。

　　【该题针对“商业银行法律地位、经营原则和组织机构”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查《商业银行法》。商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过六个月未开业的，或者开业后自行停业连续六个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。参见教材P324。

　　【该题针对“商业银行法律地位、经营原则和组织机构”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查《商业银行法》。《商业银行法》规定的存款业务基本法律规则：经营存款业务特许制、以合法正当方式吸收存款、依法保护存款人合法权益。参见教材P325。

　　【该题针对“商业银行业务规则、商业银行的接管和终止”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查《反洗钱法》。处置阶段，指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。参见教材P331。

　　【该题针对“《反洗钱法》”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。银行业金融机构严重违反审慎经营规则的，根据《银行业监督管理法》规定，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款。参见教材P314。

　　【该题针对“《银行业监督管理法》的适用范围及银行业监督管理机构的监督管理职责”知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，国务院银行业监督管理机构应当对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款。参见教材P315。

　　【该题针对“《银行业监督管理法》的适用范围及银行业监督管理机构的监督管理职责”知识点进行考核】

　　11、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查现场检查。现场检查时，检查人员不得少于二人，并应当出示合法证件和检查通知书;检查人员少于二人或者未出示合法证件和检查通知书的，银行业金融机构有权拒绝检查。参见教材P318。

　　【该题针对“银行业监督管理机构的监督管理措施”知识点进行考核】

　　12、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查银行业监督管理机构的监督管理措施。为保障国务院银行业监督管理机构及其派出机构强制信息披露监管措施的实施，《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构未按照规定进行信息披露的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款。参见教材P321。

　　【该题针对“银行业监督管理机构的监督管理措施”知识点进行考核】

　　13、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查商业银行组织机构。设立农村商业银行的注册资本最低限额为五千万元人民币。参见教材P323-324。

　　【该题针对“商业银行法律地位、经营原则和组织机构”知识点进行考核】

　　14、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查存款业务规则。商业银行非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任。并由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五万元 的，处五万元以上五十万元以下罚款。参见教材P325-326。

　　【该题针对“商业银行业务规则、商业银行的接管和终止”知识点进行考核】

　　15、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查贷款业务规则。商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起二年内予以处分。参见教材P327。

　　【该题针对“商业银行业务规则、商业银行的接管和终止”知识点进行考核】

　　16、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查反洗钱的监管机构及职责。2006年10月31日，第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过了《中华人民共和国反洗钱法》(以下简称《反洗钱法》)，自2007年1月1日起施行。参见教材P332。

　　【该题针对“《反洗钱法》”知识点进行考核】

　　二、多项选择题

　　1、

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查中国人民银行的法定职责与业务。中国人民银行的主要职责有：

　　(1)发布与履行其职责有关的命令和规章;

　　(2)依法制定和执行货币政策;

　　(3)发行人民币，管理人民币流通;

　　(4)监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场;

　　(5)实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场;

　　(6)监督管理黄金市场;

　　(7)持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备;

　　(8)经理国库;

　　(9)维护支付、清算系统的正常运行;

　　(10)指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测;

　　(11)负责金融业的统计、调查、分析和预测;

　　(12)作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动;

　　(13)国务院规定的其他职责。参见教材P308-309。

　　【该题针对“中国人民银行的法定职责与业务”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查人民币。中国人民银行发行新版人民币时，应当将发行时间、面额、图案、式样、规格予以公告。参见教材P310。

　　【该题针对“人民币”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 ABE

　　【答案解析】 本题考查《商业银行法》。《商业银行法》规定了商业银行“三性四自”经营原则，即商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。参见教材P323。

　　【该题针对“商业银行法律地位、经营原则和组织机构”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查《反洗钱法》。根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务主要有：健全反洗钱内控制度;建立客户身份识别制度;按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度;按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度;按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。参见教材P333-334。

　　【该题针对“《反洗钱法》”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。根据《银行业监督管理法》的规定，在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行;在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。参见教材P313。

　　【该题针对“《银行业监督管理法》的适用范围及银行业监督管理机构的监督管理职责”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查银行业监督管理机构的监督管理措施。银行业金融机构违反审慎经营规则的，囯务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正;逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措 施：(1)责令暂停部分业务、停止批准开办新业务;(2)限制分配红利和其他收入;(3)限制资产转让;(4)责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利;(5)责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利;(6)停止批准增设分支机构。参见教材P318。

　　【该题针对“银行业监督管理机构的监督管理措施”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查贷款业务规则。商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外。参见教材P327。

　　【该题针对“商业银行业务规则、商业银行的接管和终止”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 ABCD

　　【答案解析】 本题考查商业银行的接管和终止。国务院银行业监督管理机构的接管决定应当载明下列内容：(1)被接管的商业银行名称;(2)接管理由;(3)接管组织;(4)接管期限。参见教材P328。

　　【该题针对“商业银行业务规则、商业银行的接管和终止”知识点进行考核】

　　三、判断题

　　1、

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查中国人民银行的法定职责与业务。1993年，按照国务院《关于金融体制改革的决定》，中国人民银行进一步强化金融调控、金融监管和金融服务职责，划转政策性业务和商业银行业务。参见教材P307。

　　【该题针对“中国人民银行的法定职责与业务”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查中国人民银行的法定职责与业务。中国人民银行为执行货币政策，运用货币政策工具时，可以规定具体的条件和程序，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过一年。参见教材P309。

　　【该题针对“中国人民银行的法定职责与业务”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔。参见教材P314。

　　【该题针对“《银行业监督管理法》的适用范围及银行业监督管理机构的监督管理职责”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。为保障国务院银行业监督管理机构及其派出机构非现场监管措施的行使，《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由国务院银行业监督管理机构及其派出机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万元以下罚款。参见教材P317。

　　【该题针对“银行业监督管理机构的监督管理措施”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查《商业银行法》。1979年，农业银行、中国银行和建设银行陆续恢复和重建，这标志着中国银行业改革的启动。参见教材P321。

　　【该题针对“商业银行法律地位、经营原则和组织机构”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查《商业银行法》。商业银行对其分支机构实行全行统一核算，统一调度资金，分级管理的财务制度。参见教材P324。

　　【该题针对“商业银行法律地位、经营原则和组织机构”知识点进行考核】