2021年初级银行从业资格证《银行管理》章节习题：合规管理

　[单选题]以下关于合规文化的特点说法错误的是 ( )。

　　A合规文化是银行的自身需求

　　B合规文化体现了价值取向

　　C合规文化必须通过制度传达

　　D合规风险报告是合规文化的 心

　　参考答案：D

　[单选题]根据《商业银行合规风险管理指引》，下列不属于董事会的合规管理职责的是 ( )

　　A审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决

　　B审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施

　　C任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性

　　D授权董事会下设的风险管理委员会，审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督

　　参考答案：C

　　[单选题]下列关于合规及合规风险的说法中，不正确的是 ( )。

　　A合规风险与信用风险、市场风险、操作风险具有关联性

　　B商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险

　　C商业银行经营活动不合规遭受监管处罚属于合规风险

　　D商业银行经营活动不合规造成声誉损失不属于合规风险

　　参考答案：D

　　[单选题]商业银行各业务条线和分支机构的 ( )应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

　　A合规管理人员

　　B负责人

　　C高管人员

　　D全体员工

　　参考答案：B

　　[单选题]关于合规管理，下列表述不正确的是 ( )。

　　A合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致

　　B相关部门实施合规管理的政策和程序，督促、监控银行的合规工作，不定期对银行的合规工作进行考核评价，发现并纠正其中的偏差和不足等

　　C商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系

　　D商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营

　　参考答案：B

　　[多选题]合规文化的实现包括( )。

　　A树立“有效互动”的理念

　　B树立“合规人人有责”的理念

　　C树立“合规从高层做起”的理念

　　D树立“主动合规”理念

　　E树立“合规创造价值”的理念

　　参考答案：ABCDE

　　[多选题]以风险为本的合规管理计划，包括( )等内容。

　　A合规风险评估

　　B合规风险框架

　　C特定政策和程序的实施与评估

　　D合规性测试

　　E合规培训与教育

　　参考答案：ACDE

　　[多选题]根据《商业银行合规风险管理指引》的规定，合规是指商业银行的各项经营活动与法律、规则和准则相一致，其中的法律、规则和准则包括( )。

　　A行政法规

　　B自律性组织的行业准则

　　C自律性组织的行为守则和职业操守

　　D部门规章及其他规范性文件

　　E经营规则

　　参考答案：ABCDE

　　[多选题]下列关于合规风险说法，正确的有( )。

　　A合规风险包括商业银行因没有遵守法律可能遭受法律制裁的风险

　　B合规风险包括商业银行因没有遵守规则和准则可能遭受监管处罚的风险

　　C合规风险包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险

　　D合规风险包括商业银行因违反相关法律要求，发生争谢诉讼而造成经济损失的风险

　　E合规风险一般独立于法律风险讨论

　　参考答案：ABE

　　[多选题]商业银行的合规风险管理流程包括对合规风险的( )。

　　A筛选

　　B识别

　　C评估

　　D测试

　　E监控

　　参考答案：BCDE